近年来，随着网络通信技术和支付结算方式的发展，电信诈骗、跨境赌博等新型犯罪手段层出不穷。工行海南省分行将打击治理电信网络诈骗和跨境赌博作为打赢防范化解重大金融风险“攻坚战”的重要任务，坚决扛起账户管理主体责任，主动作为、综合施策，取得了阶段性成果。

    开展反赌反诈宣传

    提高公众风险防范意识

    电信诈骗形式多样，为此，工行海南省分行构建了全方位立体化宣传模式，一方面在网点发放折页、播放电视短片、组织“防赌防诈”微讲座和厅堂沙龙等方式，对到店客户宣传常见的电信诈骗和跨境赌博形式及其危害性。另一方面，深入社区和农村，让更多的金融消费者了解相关知识，有效提高了公众风险防范意识和能力。

    加强开户环节审核

    筑牢支付结算安全防线

    秉承“了解你的客户”原则，该行特别针对新开户客户，做好客户初次识别尽职调查，既注重形式审核合规，确保联网核查、客户信息完整有效、代理开户电话核实等方面到位，更严格落实实质风险防控，向开户客户明确提示和警告买卖、出借银行账户面临的法律风险，在开户环节做好实名开户和客户风险提示和宣传教育工作，有效防范冒名开户，实现账户开户源头治理。

    全面排查涉赌涉诈账户

    有效斩断犯罪“资金链”

    该行积极开展涉赌涉诈风险排查与整治工作，及时督促辖内机构加强涉案账户及反查账户的排查，针对不同的账户类型，采取不同的管控策略。通过全方位、高质量的风险排查，筑牢支付结算安全防线，有效斩断犯罪“资金链”，守护客户“钱袋子”。

    同时，该行通过多种培训方式，对工作人员开展培训，梳理了个人结算账户风险排查的不同类型和策略，针对业务开展过程中的常见问题集中答疑，切实提高一线人员履职能力，有效提升了排查效率和质量。

    工行海南省分行相关负责人表示，将继续加强涉赌涉诈风险防控工作，最大程度保护好社会公众资金安全。              （撰稿/郑曼尼 杜童节）