涉诈人员到银行办卡，银行工作人员发现异常，一边与警方联系，一边将当事人控制在银行……日前，民生银行海口分行以沉着冷静的处理方式，成功协助公安机关抓获一名“两卡”涉诈人员。

    当天，涉诈人员吴某来到民生银行海口分行营业部办理挂失补卡业务。柜员在接待客户核查时，发现该账户存在暂停非柜面业务及禁止换卡换折管控，被标注为“电诈账户同名账户”。

    柜员及时将情况报告监控岗，随即监控岗对客户账户信息及交易流水进行再次核查，判定该账户存在异常使用且可能存在补卡后再次进行违法活动，便立即向反诈中心报送信息。

    经反诈中心民警排查，该客户属于“两卡”涉案人员，要求银行网点配合公安机关对吴某进行抓捕。民生银行海口分行营业部立即向辖区金贸派出所报警，在等待民警到来过程中，柜员安抚吴某情绪，以流程复杂为由拖延业务办理时间。约10分钟后，民警到达网点，与网点保安配合成功将吴某抓捕归案。

    据了解，民生银行海口分行始终积极落实国家打击治理电信网络新型违法犯罪的工作部署，严格做好账户管理“两个不减、两个加强”工作要求。对内加强账户全生命周期管理，强化账户风险排查管控；对外加强与中国人民银行海口中心支行、反诈中心的密切联系，强化银警联动。同时，持续向金融消费者宣传反诈知识，营造全民反诈拒赌浓厚氛围。

    民生银行海口分行相关负责人表示，该行始终以维护金融秩序、打击洗钱犯罪为己任，认真贯彻落实各项监管要求，加强警银协作，创新合作机制，建立反洗钱信息共享，共同探索可疑交易监控防御机制，为维护海南自贸港金融稳定、遏制洗钱犯罪贡献力量。

    （姚少龙）